
El Lavado de Activos es un delito que consiste en dar una apariencia de legalidad a unos bienes (representados en dinero o no) que realmente tienen un origen ilícito, provienen de delitos graves como: trafico de drogas ilícito, tráfico de armas, de dinero, Trata de Personas, Corrupción, extorsión, secuestros y otros. Es un delito complejo pues se encuentra diseñado en forma de red, de tal manera que sus hilos son difíciles de identificar.
HISTORIA
La corrupción y otras acciones consideradas censurables, existen desde los inicios de la civilización, principalmente cuando el hombre deja de ser nómada y se agrupa de manera inteligente y ordenada, pasando de grandes grupos errantes a conformar tribus, aldeas pueblos, ciudades y países, dando lugar a variadas formas de organización social, política y económica, es ahí, cuando se pierde el concepto de comunidad, de cooperación y surge la propiedad privada y las competencias individuales que rompe ese equilibrio armonioso generado por la igualdad.
La Edad Media ha sido tradicionalmente descrita como un periodo oscuro (el oscurantismo), asociado principalmente al feudalismo, al aislamiento de Europa con el resto de del mundo, al atraso cultural y técnico, con una población altamente ignorante, con unas condiciones de salubridad precarias pues fue la cuna de la peste negra. En esta época aparece la figura de la usura, y lesionaba tanto la economía de la gente pobre que fue declarada un delito por la iglesia católica en la época de Constantino, quien a través de las enseñanzas de Cristo prohibió los préstamos con intereses y era una falta severamente castigada, por lo que se aplicaban penas espirituales, negación de sepultura en tierra santa, o la excomunión a los mercaderes y banqueros, estos males fueron controlados y prácticamente desaparecieron. En la Edad Media alta fue la iglesia católica quien tuvo los mayores excesos, como la venta del perdón de los pecados, a través de la compra de indulgencias, el despotismo y la riqueza del Papado y del clero en general.

Como podemos ver, el origen de todas las formas de delito esta entre nosotros desde hace muchísimo tiempo, pero el termino lavado de dinero si se acuño en la década 1920 al1930, cuando las mafias de Chicago a la cabeza de Al Capone en Estados Unidos empezaron a tapar el origen sucio de sus cuantiosas ganancias producto de sus negocios ilegales comprando lavanderías y negocios similares que funcionaban con dinero en efectivo en denominaciones pequeñas, de esta forma el dinero legal era mezclado con dinero sucio y así quedaba lavado o blanqueado.
MÉTODOS PARA EJERCER EL LAVADO DE ACTIVOS
Con el tiempo el delito de lavado de activos se ha ido perfeccionando y diversificando, existen muchos métodos pero los mas utilizados son los siguientes:
- Comprar loterías o premios ficticios. Esta práctica la acostumbraba toda la comunidad de narcotraficantes en su época de apogeo, quienes compraban millonarias loterías sin descontar ningún tipo de impuesto a los ganadores
- Transferir dinero en pequeñas cantidades a múltiples personas a las cuales se les paga una cantidad mínima y miserable por participar como destinatarios de estas cantidades segmentadas.
- Exportaciones ficticias de bienes y servicios a destinatarios que no existen, sean personas o empresas.
- Inversión extranjera ficticia. Flujo de capitales, inversiones en empresas fachada. Algo muy interesante que sucedió aquí en Colombia en el mes de noviembre del año 2012, fue que se presentó ante en la Secretaria General de la Cámara de Representantes un proyecto de ley según el cual se buscaba incluir en los delitos fuente del lavado de activos la minería ilegal y el contrabando, pero después de averiguar sobre cómo iba el trámite de este proyecto se encontró que su estado actual es: Archivado.(Congreso de La República de Colombia, 2013). De este Proyecto es relevante aclarar que tenía el objetivo de tildar como exploración y explotación ilícita de minerales a la minería ilegal que se ejerce en Colombia al margen de la protección del medio ambiente, al margen de la protección a la vida y seguridad de los mineros, los cuales son personas pobres y vulnerables, y esta actividad no se encuentra catalogada como un delito en el Código Penal Colombiano. No deja de ser preocupante que se archiven Proyectos de este orden ya que sin duda la minería ilegal genera cuantiosas ganancias a las organizaciones criminales incluida las guerrillas quienes han encontrado en su práctica un jugoso negocio. En el mundo existen organizaciones de índole internacional que luchan contra este flagelo.

QUIENES COMBATEN EL LAVADO DE ACTIVOS
El Grupo de Acción Financiera Internacional o GAFI es la máxima autoridad mundial contra el lavado de activos esta constituido por 39 países. A finales de los 80 creó unos estándares globales para combatir el lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. Esos estándares, son también conocidos como las 40 recomendaciones, y son de obligatorio cumplimiento para los países. Tanto el GAFI como sus organismos regionales revisan periódicamente su cumplimiento a través de evaluaciones mutuas.
Como resultado de esas evaluaciones un país puede entrar en proceso de seguimiento intensificado para superar sus deficiencias.
En casos extremos los países son reseñados en las listas del GAFI, bien sea en la lista roja, negra o gris dependiendo de la gravedad de la omisión sobre alguna de las 40 recomendaciones.
CONCLUSIÓN
Todos nosotros como sociedad y la comunidad en general, tenemos un compromiso no solo social sino moral de crear mecanismos que contribuyan en esta lucha. La desinformación de cómo operan estas bandas criminales deja un vacío en las empresas en general pero sobre todo en las de naturaleza privada, que fácilmente puede ser aprovechado, de tal manera que crear un comité anti LAFT (Anti Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) en cada empresa no suena loco, además se puede incorporar en el mismo otras áreas como la financiera, administrativa, la de recursos humanos y de seguridad, quedaría así instaurado un pie de fuerza fuerte en cada empresa, instruir a este comité en cuanto los métodos que se usan esas bandas, el perfil que tiene el lavador, las etapas necesarias para el blanqueo de dinero, facilitaría la labor de prevenirlo y controlarlo, y finalmente aprender de la experiencia que ya tiene el sector cambiario ahorraría recursos en el diseño de estos comités. Pero no solamente la desinformación general del modo en que operan los grupos delincuenciales deja grandes vacíos que son rápidamente usados por otros grupos de la misma procedencia sino también el desconocimiento de cómo funcionan. En los dos casos se trata de instruir y generar conciencia en las personas que forman parte de las empresas a nivel mundial, de todo el poder que tiene esta perversa industria del mal, la cual opera sin importar a que persona afecta y como la usan para sus ambiciosos intereses.
Si fuera posible borrar y programar la conciencia social de un país con una nueva escala de valores se encontraría la cura definitiva para este flagelo porque es precisamente la conciencia que se perdió la que ya no no diferencia entre lo que es bueno o malo. La cultura del dinero por montones, fácil de conseguir al margen de la ley se ha convertido en la base del éxito de la sociedad actual instalándose definitivamente en nuestra en nuestra cultura, hasta el punto que mas fácil nos identifican por los actos ilícitos que por nuestras artesanías o nuestro folclor. Y para sorpresa de muchos, no se trata de costumbres exclusivas en Colombia, casi siempre se estigmatiza a Colombia por ser un país que produce coca y marihuana, pero al adentrarnos en el estudio del Lavado de Activos encontramos que es un flagelo que azota al 99% de los países del mundo.
LA MONEDA CHINA: YUAN O RENMINBI?
En nuestro próximo articulo del blog daremos respuesta y mas contenido de una divisa que cada vez hace mas presencia en escenarios internacionales.
Conformamos un equipo de trabajo de gente que ama lo que hace, por eso en cada entrega de nuestro blog aspiramos se conecte con nosotros: UN DÓLAR SAS.